このページでは、全世界株式型の投資信託、
いわゆる「オルカン」について、仕組みや特徴、
メリット・デメリットを整理しています。
投資信託を検討する際に、
代表的な選択肢として名前が挙がることの多い分類の一つです。
オルカン（全世界株式）とは？
オルカンとは、正式な商品名ではなく、
世界中の株式市場に分散して投資する
**「全世界株式型投資信託」**を指す通称です。
日本、アメリカ、ヨーロッパ、新興国など、
複数の国や地域の株式に幅広く投資する設計になっており、
一つの国や企業に集中せず、世界全体の成長を取り込むことを目的とした考え方です。
「オルカン」は一つの商品ではない
オルカンと呼ばれる投資信託は、
実際には一つの商品ではありません。
運用会社や参照する指数の違いによって、
複数の商品が存在します。
そのため、「オルカン＝特定の一つの投資信託」という理解ではなく、
全世界株式型という投資対象の分類として捉えるのが正確です。
全世界株式型投資信託の仕組み
全世界株式型の投資信託は、
あらかじめ定められた指数や構成比率に基づいて運用されます。
投資先は地域ごとに分散されており、
特定の国の景気や市場動向に強く依存しにくい設計になっています。
このような仕組みから、
長期的な視点での運用を前提とした商品が多い点も特徴です。
主な全世界株式（オルカン）ファンドの例
全世界株式型の投資信託の中でも、
代表的な商品として紹介されることの多いものには、次のような例があります。
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
・SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
これらはいずれも、
世界中の株式市場に幅広く分散投資することを目的とした商品です。
ただし、参照する指数や運用方針、手数料などはそれぞれ異なります。
オルカンの特徴
オルカンの特徴として、
まず投資先の分散範囲が非常に広い点が挙げられます。
一つの投資信託で、
複数の国や地域の株式市場にまとめて投資することができます。
また、短期的な値動きを狙う商品ではなく、
時間をかけて成長を期待する考え方が中心となります。
オルカンのメリット
オルカンのメリットとして、分散効果が挙げられます。
多くの国や地域に分かれて投資されているため、
特定の市場の影響を受けにくい傾向があります。
また、個別の国や企業を選ぶ必要がなく、
シンプルに投資を続けやすい点も特徴です。
オルカンのデメリット
一方で、注意しておきたい点もあります。
全世界に分散している分、
特定の国が大きく成長した場合でも、その影響は限定的になります。
集中投資と比べると、値動きが穏やかになりやすい傾向があります。
また、投資信託である以上、元本が保証されているわけではありません。
市場環境によっては価格が下がる可能性がある点は、
理解しておく必要があります。
オルカンはどんな人に向いている？
オルカンは、次のような人に向いていると考えられます。
・長期的な視点で資産形成を考えている人。
・特定の国や地域に絞る判断が難しい人。
・投資にかける時間や手間をできるだけ抑えたい人。
投資する前に意識しておきたい点
オルカンを含む投資信託は、価格が変動する金融商品です。
生活費とは別の余裕資金で行い、
制度や手数料などの基本的な仕組みを理解したうえで検討することが大切です。
まとめ
オルカンは、世界中の株式市場に分散して投資する
全世界株式型投資信託の通称です。
一つの商品を指す言葉ではなく、
複数のファンドを含む分類として理解することが重要です。
投資の目的や期間に合っているかを考えながら、
無理のない形で検討することが大切です。
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